Политика в области противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма

1. Цель

Настоящая Политика в области противодействия отмыванию денежных средств (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) (далее — Политика) устанавливает принципы, правила и процедуры, принятые Gulf Titans International Offshore Crude Oil Trading L.L.C (далее — Gulf Titans International или Компания) в целях предотвращения, выявления отмывания денежных средств, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения и связанных с ними финансовых преступлений, а также сообщения о них.

Политика призвана обеспечить соблюдение применимых законов и нормативных актов Объединённых Арабских Эмиратов, включая, помимо прочего:

• Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года о противодействии отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, отменивший и заменивший Федеральный декрет-закон № 20 от 2018 года
• Постановление Кабинета министров № 10 от 2019 года с изменениями — в части, в которой оно продолжает действовать до принятия новых подзаконных актов
• Постановление Кабинета министров № 74 от 2020 года о Положении о террористических списках и об исполнении резолюций Совета Безопасности ООН (адресные финансовые санкции)
• Соответствующие нормативные акты, руководства и циркуляры, издаваемые органами ОАЭ, в том числе Министерством экономики, Подразделением финансовой разведки ОАЭ (FIU) и Исполнительным управлением по контролю и нераспространению (EOCN)

2. Сфера действия

Настоящая Политика распространяется на:

• Компанию, её руководство, директоров, должностных лиц и работников;
• всех клиентов, контрагентов, агентов, посредников и деловых партнёров;
• все виды деловой деятельности, сделки и услуги Компании, включая сделки с сырой нефтью и нефтепродуктами, заключаемые напрямую или через брокеров и посредников.

3. Определения

• Отмывание денежных средств (ОД): любое действие, направленное на сокрытие или маскировку незаконного происхождения доходов, полученных преступным путём.
• Финансирование терроризма (ФТ): предоставление, сбор или перемещение денежных средств, предназначенных для поддержки террористических актов или организаций.
• Финансирование распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ): предоставление денежных средств или услуг, используемых для производства, приобретения или передачи оружия массового уничтожения.
• Бенефициарный владелец: физическое лицо или лица, которые в конечном счёте прямо или косвенно владеют клиентом или контрагентом либо контролируют его.
• Надлежащая проверка клиента (CDD): меры, принимаемые для идентификации клиентов, проверки сведений о них и оценки рисков ОД и ФТ.
• Усиленная проверка (EDD): дополнительные проверки, применяемые к клиентам или операциям повышенного риска.
• Адресные финансовые санкции (TFS): меры по замораживанию активов и запретительные меры, применяемые к лицам и организациям, включённым в санкционные списки ОАЭ и ООН.
• Подозрительная операция: любая операция, вызывающая подозрение в ОД, ФТ, ФРОМУ или иной противоправной деятельности.

4. Управление и ответственность

Высшее руководство отвечает за:

• утверждение настоящей Политики и надзор за её исполнением;
• выделение достаточных ресурсов для обеспечения соблюдения требований в области ПОД/ФТ;
• формирование культуры комплаенса и этичного поведения.

Сотрудник по комплаенсу и MLRO

Компания назначает Сотрудника по комплаенсу или должностное лицо, ответственное за сообщения об отмывании денежных средств (MLRO), к обязанностям которого относятся:

• внедрение мер контроля в области ПОД/ФТ и мониторинг их исполнения;
• рассмотрение подозрительной деятельности и подозрительных операций;
• направление сообщений о подозрительных операциях (STR) в Подразделение финансовой разведки ОАЭ через платформу goAML в необходимых случаях;
• обеспечение процедур санкционной проверки и применения TFS;
• выполнение функций основного контактного лица для регуляторов и контрагентов по вопросам комплаенса.

5. Риск-ориентированный подход

Компания применяет риск-ориентированный подход к ПОД/ФТ, оценивая риски, связанные с:

• типом клиента и структурой владения;
• страновым или географическим фактором;
• продуктами, услугами и каналами их предоставления;
• размером, объёмом и сложностью операций;
• товарными и торговыми потоками, включая происхождение продукции, порты погрузки и выгрузки, суда и маршруты перевозки.

Соразмерность мер контроля

Надлежащие меры контроля применяются в соответствии с оценённым уровнем риска.

6. Надлежащая проверка клиентов

До установления деловых отношений, а также до выдачи или принятия любых LOI, ICPO, FCO или договора купли-продажи Компания:

• идентифицирует клиентов и проверяет сведения о них на основании надёжных независимых документов;
• устанавливает бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц;
• выясняет характер и цель деловых отношений.

Сведения стандартной надлежащей проверки

К ним могут относиться:

• юридическое наименование, адрес и контактные данные;
• торговая лицензия и регистрационные документы;
• документы, удостоверяющие личность уполномоченных подписантов;
• структура владения и контроля;
• банковские реквизиты, при необходимости подтверждённые по межбанковскому каналу (bank to bank).

Усиленная проверка

Усиленная проверка применяется при выявлении повышенных рисков отмывания денежных средств или финансирования терроризма, в том числе в отношении:

• публичных должностных лиц (PEP);
• юрисдикций высокого риска;
• необычных или сложных операций;
• контрагентов, не способных подтвердить право собственности на предлагаемую продукцию или её наличие;
• сделок, проводимых через цепочку брокеров или посредников.

7. Текущий мониторинг

Компания:

• отслеживает операции на предмет их соответствия профилю клиента;
• периодически пересматривает и обновляет сведения о клиентах;
• незамедлительно расследует необычную или подозрительную деятельность.

8. Проверка по санкционным и контрольным спискам

Компания проверяет клиентов, контрагентов, бенефициарных владельцев, банки и суда по следующим спискам:

• Национальный террористический список ОАЭ;
• Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН;
• иные применимые международные санкционные списки, в том числе списки Соединённых Штатов (OFAC), Европейского союза и Соединённого Королевства, если они имеют отношение к сделке, валюте или участвующим контрагентам.

Подтверждённые совпадения

В случае подтверждения совпадения с лицом или организацией, включёнными в санкционный список, Компания незамедлительно замораживает соответствующие денежные средства или активы, не предоставляет денежные средства или услуги и направляет сообщение в компетентные органы ОАЭ в установленном порядке. Деловые отношения не устанавливаются и не продолжаются при наличии санкционных ограничений.

9. Меры контроля в торговле нефтью и нефтепродуктами

С учётом характера своей деятельности Компания применяет следующие дополнительные меры контроля:

• проверка происхождения сырой нефти и нефтепродуктов на основании сертификатов происхождения, погрузочных документов и отчётов независимых инспекций; Компания не совершает операций с продукцией, происходящей из санкционных юрисдикций или поставляемой в нарушение применимых ограничений;
• проверка судов по номеру IMO, флагу, зарегистрированному владельцу и управляющему; перерывы в AIS, необъяснимая перевалка с судна на судно и частая смена флага или названия рассматриваются как тревожные признаки;
• проверка права собственности продавца на продукцию и её наличия посредством независимой инспекции и подтверждения терминала до возникновения каких-либо платёжных обязательств;
• получение и осуществление платежей исключительно через банковские счета Компании и только от договорного контрагента или в его пользу; операции с наличными денежными средствами не допускаются.

Тревожные признаки

К тревожным признакам, требующим передачи на рассмотрение MLRO, относятся: цены существенно ниже рыночных, требования авансовых сборов до проведения проверки, платежи в пользу не связанных со сделкой третьих лиц или от них, цепочки брокеров без чётко определённой роли, нежелание предоставлять сведения KYC или проходить межбанковскую проверку, а также несоответствия в транспортных или торговых документах.

10. Сообщения о подозрительных операциях

• Работники обязаны незамедлительно сообщать о любой подозрительной деятельности Сотруднику по комплаенсу или MLRO
• MLRO оценивает сообщение и при необходимости незамедлительно направляет STR в Подразделение финансовой разведки ОАЭ
• Разглашение (tipping off) сведений клиентам или третьим лицам строго запрещено
• Работники, добросовестно сообщившие о подозрениях, защищены от ответных мер

11. Хранение документации

Компания хранит:

• документы, используемые для идентификации клиентов и проверки сведений о них;
• документацию по операциям и перевозкам;
• результаты санкционной проверки, отчёты в области ПОД/ФТ и материалы внутренних расследований.

Срок хранения

Документация хранится не менее пяти лет с даты прекращения деловых отношений или даты совершения операции либо дольше, если это требуется применимым законодательством.

12. Обучение и информирование

• Работники проходят обучение в области ПОД/ФТ при приёме на работу и в дальнейшем на периодической основе
• Обучение охватывает правовые обязанности, тревожные признаки, санкции и процедуры внутренней отчётности

13. Конфиденциальность и защита данных

Вся информация, относящаяся к ПОД, обрабатывается конфиденциально и используется исключительно для исполнения требований законодательства и регуляторов.

14. Нарушения и дисциплинарная ответственность

Любое нарушение настоящей Политики может повлечь применение дисциплинарных мер, включая прекращение трудового договора, а также возможные правовые последствия.

15. Пересмотр и обновление Политики

Настоящая Политика пересматривается не реже одного раза в год и обновляется по мере необходимости с учётом изменений законодательства, нормативных актов или деятельности Компании.

Утверждение

Настоящая Политика утверждена руководством Gulf Titans International Offshore Crude Oil Trading L.L.C и вступает в силу с 30 сентября 2026 года.